Krypto Gewinn-Rechner
Berechne Gewinn oder Verlust deiner Krypto-Investition — inkl. Gebühren und Steuer-Hinweis.
Zuletzt aktualisiert: März 2026§ 23 EStG: Krypto-Besteuerung in Deutschland erklärt
In Deutschland fallen Kryptowährungen unter § 23 Abs. 1 Nr. 2 EStG — die Regelung für private Veräußerungsgeschäfte. Das bedeutet: Gewinne aus dem Verkauf von Bitcoin, Ethereum und anderen Coins sind steuerpflichtig, wenn die Haltefrist von 365 Tagen nicht erfüllt ist.
Seit 2024 gilt eine Freigrenze von 1.000€ pro Jahr für alle privaten Veräußerungsgewinne zusammen. Liegt dein Gesamtgewinn darunter, ist alles steuerfrei. Wichtig: Es handelt sich um eine Freigrenze, nicht um einen Freibetrag — bei Überschreitung wird der komplette Gewinn besteuert, nicht nur der Betrag über 1.000€.
Der Steuersatz richtet sich nach deinem persönlichen Einkommensteuersatz (14-45% plus Soli). Anders als bei Aktiengewinnen gilt nicht die Abgeltungssteuer von 25%, sondern dein individueller Grenzsteuersatz.
Unser Gewinn-Rechner zeigt dir automatisch, ob dein Trade in die steuerpflichtige oder steuerfreie Kategorie fällt — basierend auf der Differenz zwischen Kauf- und Verkaufsdatum.
Trading vs. Hodling — Steuerliche Unterschiede
Hodling (Buy & Hold): Wer Krypto kauft und mindestens 366 Tage hält, verkauft komplett steuerfrei — egal wie hoch der Gewinn ist. Dies ist die steuerlich effizienteste Strategie für langfristige Investoren.
Aktives Trading: Häufiges Kaufen und Verkaufen innerhalb der Haltefrist führt dazu, dass jeder Trade steuerpflichtig ist. Bei hohen Gewinnen kann der Steuersatz bis zu 45% betragen. Zudem erschweren viele Trades die Dokumentation erheblich.
Wichtig für Trader: Auch der Tausch von Krypto zu Krypto (z.B. BTC → ETH) zählt steuerlich als Veräußerung. Jeder Swap löst einen steuerpflichtigen Vorgang aus, wenn die Haltefrist nicht erfüllt ist.
Rendite-Berechnung verstehen
Unser Rechner zeigt dir zwei Rendite-Kennzahlen: Die Gesamtrendite (prozentualer Gewinn über die gesamte Haltedauer) und die annualisierte Rendite (auf ein volles Jahr hochgerechnet).
Die annualisierte Rendite ist besonders nützlich für den Vergleich: Ein Trade mit +50% in 6 Monaten hat eine annualisierte Rendite von ~100% p.a. — deutlich aussagekräftiger als ein Trade mit +80% über 3 Jahre (~21% p.a.).
Gebühren werden automatisch berücksichtigt: Sie werden sowohl beim investierten Kapital (Kaufgebühr) als auch beim Erlös (Verkaufsgebühr) eingerechnet. So siehst du die tatsächliche Netto-Rendite deines Trades.
- ✓Gewinne sind nach 365 Tagen Haltedauer komplett steuerfrei (§ 23 EStG)
- ✓Freigrenze: Unter 1.000€ Jahresgewinn aus privaten Veräußerungen = steuerfrei
- ✓Auch Krypto-zu-Krypto-Tausch ist eine steuerpflichtige Veräußerung
- ✓FIFO-Methode: Älteste Coins werden steuerlich zuerst verkauft
- ✓Verluste können mit anderen § 23-Gewinnen verrechnet und vorgetragen werden
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Häufige Fragen
Gründerin & Chefredakteurin — Bitcoin & Ethereum, Krypto-Steuern
⚠️ Disclaimer & Risikohinweis
Dieser Rechner dient ausschließlich der Information und ersetzt keine Steuerberatung. Alle Berechnungen ohne Gewähr. Die steuerliche Behandlung von Kryptowährungen kann sich ändern — konsultiere einen Steuerberater für verbindliche Auskünfte zu deiner individuellen Situation.