Know Your Transaction (KYT) verständlich erklärt im MissCrypto Krypto-Lexikon

Know Your Transaction (KYT): Überwachung, KYC-Unterschied

Wie Börsen mit KYT Transaktionen auf verdächtige Muster prüfen, wie sich das von KYC unterscheidet und warum die Coin-Herkunft zählt

GrundlagenEinsteiger3 Min. Lesezeit2026-06-09

Definition

Know Your Transaction (KYT) ist ein Compliance-Verfahren, bei dem Krypto-Transaktionen in Echtzeit auf verdächtige Muster wie Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung analysiert werden. Im Gegensatz zu KYC prüft KYT nicht die Identität, sondern das Verhalten.

Know Your Transaction (KYT) ist die laufende Überwachung von Krypto-Transaktionen auf verdächtige Muster. Während sich KYC auf die Identität des Kunden konzentriert, prüft KYT die Transaktionen selbst: Woher kommen die Coins, wohin gehen sie, und stehen sie mit kriminellen Aktivitäten in Verbindung? KYT ist ein zentrales Werkzeug der Geldwäscheprävention bei Börsen und Verwahrern.

KYC vs. KYT

Merkmal	KYC	KYT
Prüft	die Identität des Kunden	die einzelnen Transaktionen
Wann	bei Kontoeröffnung	fortlaufend
Frage	Wer bist du?	Woher kommt dieses Geld?

Wie KYT funktioniert

Weil die Blockchain öffentlich ist, lassen sich Transaktionen analysieren. Spezialisierte Anbieter (Blockchain-Analytik wie Chainalysis) bewerten Adressen und Transaktionen mit einem Risiko-Score: Stammen Coins etwa von einer bekannten Betrugs-Adresse, einem Darknet-Markt oder einer sanktionierten Wallet, schlägt das System Alarm. Börsen können solche Transaktionen dann blockieren oder melden.

Was KYT für dich bedeutet

Für normale Nutzer läuft KYT meist unsichtbar im Hintergrund. Relevant wird es, wenn deine Coins eine „verdächtige“ Vergangenheit haben, etwa wenn du sie über zwielichtige Quellen erhalten hast. Dann kann eine Börse eine Auszahlung einfrieren oder Nachweise verlangen. Wer über seriöse Plattformen handelt, hat damit in der Regel nichts zu befürchten.

Steffis Tipp

KYT erklärt, warum die Herkunft deiner Coins zählt. Kaufe und empfange Krypto möglichst über seriöse, regulierte Quellen, dann hat dein Geld eine „saubere“ Historie. Vorsicht bei vermeintlich günstigen Coins aus dubiosen Quellen: Wenn ihre Vergangenheit belastet ist, kann eine Börse sie blockieren, und du sitzt auf nicht handelbaren Coins.

Häufig gestellte Fragen

Was ist Know Your Transaction (KYT)?

KYT ist die laufende Überwachung von Krypto-Transaktionen auf verdächtige Muster. Im Gegensatz zu KYC, das die Identität des Kunden prüft, untersucht KYT die Transaktionen selbst: Herkunft und Ziel der Coins und mögliche Verbindungen zu kriminellen Aktivitäten. Es ist ein zentrales Werkzeug der Geldwäscheprävention.

Was ist der Unterschied zwischen KYC und KYT?

KYC prüft bei der Kontoeröffnung, wer du bist (Identität). KYT überwacht fortlaufend deine Transaktionen und fragt, woher das Geld kommt und wohin es geht. KYC beantwortet „Wer bist du?“, KYT „Woher stammt dieses Geld?“. Beide dienen der Geldwäscheprävention, setzen aber an unterschiedlichen Punkten an.

Kann eine Börse meine Coins wegen KYT blockieren?

Ja, wenn deine Coins eine belastete Historie haben, etwa wenn sie von einer bekannten Betrugs- oder sanktionierten Adresse stammen. Dann kann eine Börse Auszahlungen einfrieren oder Nachweise verlangen. Wer über seriöse, regulierte Quellen kauft und empfängt, hat in der Regel nichts zu befürchten.