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Empfehlungen

CFD-Broker Vergleich 2026: Die besten Broker im Test.

CFD-Broker ermöglichen den gehebelten Handel mit Kryptowährungen, Aktien und Rohstoffen, ohne die Assets zu besitzen.4 Anbieter im direkten Vergleich: Gebühren, Regulierung, Sicherheit und Features.

CFD-Broker Vergleich: Gebühren, Kryptos, Regulierung und Features
Feature
Bewertung8.1 / 107.3 / 108.8 / 107.8 / 10
Gebühren0 % Kommission1 %Spreads, Aktien-CFDs ab 0,10 %Spread-basiert
Spread (Krypto)Ab 0,22 % (BTC)1 % (Krypto)EUR/USD ab 0,6 PipsVariabel pro Instrument
Hebel (Krypto)1:21:21:21:2
Overnight-GebührSwap-Gebühr (variabel)Swap-Gebühr (variabel)25 % p.a. (Long Bitcoin)Variabel je Instrument
Kryptos40+ Krypto-CFDs150+ (echte + CFDs)11 (nur CFDs)18+ Krypto-CFDs
Instrumente gesamt12.100+6.000+17.000+2.800+
Echte KryptosNeinJaNeinNein
Aktien/ETFs 0 %JaJaNeinNein
Social TradingNeinJaNeinNein
SparpläneJaJaNeinNein
PlattformxStation 5 (Web + App)eToro Web + AppWebtrader, ProRealTime, MT4Plus500 WebTrader + Mobile App
Mobile AppJaJaJaJa
Demokonto30 Tage (verlängerbar)100.000 USD (unbegrenzt)30.000 EUR40.000 EUR (zeitlich unbegrenzt)
Deutscher SupportJaJaJaJa
RegulierungBaFin + KNF + FCAMiCA-Lizenz (CySEC Zypern)BaFin + Bundesbank + FCA + ASICCySEC #250/14 (Plus500CY Ltd) + FCA + ASIC + MAS + DFSA
BaFinNeinNeinJaNein
NachschusspflichtNein (Negativsaldoschutz)Nein (Negativsaldoschutz)Nein (Negativsaldoschutz)Nein (Negativsaldoschutz)
Verlustquote Privatanleger75 %51 %71 %80 %
EinlagensicherungICF bis 20.000 EURBis 20.000 EUR (ICF Zypern)Bis 20.000 EUR (EdW Deutschland)ICF Zypern bis 20.000 EUR
FirmensitzWarschau, Polen (Büro Berlin)Limassol, ZypernLondon, UK (IG Europe GmbH, Frankfurt)Limassol, Zypern (Plus500CY Ltd)
Min. Einzahlung0 EUR50 USD (SEPA: 500 USD)0 EUR (SEPA), 300 EUR (Karte/PayPal)50 EUR
Auszahlung1-3 Tage1-3 Tage (5 USD Gebühr)1-3 TageKeine Auszahlungsgebühren — Same-Day (E-Wallet), 1-2 Tage (SEPA)
EinzahlungSEPA, Kreditkarte, PayPalSEPA, Kreditkarte, PayPal, SofortSEPA, Kreditkarte, PayPalSEPA, Kreditkarte, PayPal, Skrill, Apple Pay, Google Pay
Angebot

Alle Angaben ohne Gewähr. Stand: Juni 2026. Einige Links sind Affiliate-Links. Wenn du dich über diese Links anmeldest, erhalten wir eine kleine Provision, ohne Mehrkosten für dich. Danke ❤️ Mehr dazu in unserer Datenschutzerklärung.

80 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

CFD-Broker im Detail

Jeder Broker wird anhand objektiver Kriterien bewertet: Regulierung, Gebührenstruktur, Plattform-Qualität, Krypto-Auswahl und Nutzerbewertungen. Die Bewertung basiert auf dem Meta-Score aus Trustpilot, App Stores und Regulierungsstatus.

XTB
 

XTB

Ab 0,22 % (BTC)

8.1 / 10 — XTB

Aktien/ETFs40+ Krypto-CFDs

KNF-lizenzierter Multi-Asset-Broker mit BaFin-Registrierung und Büro in Berlin. 12.100+ Instrumente, Aktien/ETFs ohne Kommission, professionelle xStation-5-Plattform.

XTB testen
eToro
 

eToro

1 % (Krypto)

7.3 / 10 — eToro

Echte CoinsSocial TradingAktien/ETFs150+ (echte + CFDs)

Social-Trading-Plattform mit 35+ Mio. Nutzern. CopyTrader, echte Kryptos + CFDs, 6.000+ Aktien/ETFs. CySEC + FCA + MiCA-lizenziert, NASDAQ-gelistet seit 2024.

eToro testen
IG
 

IG

EUR/USD ab 0,6 Pips

8.8 / 10 — IG

BaFin11 (nur CFDs)

FCA- und BaFin-regulierter CFD- und Forex-Broker aus London mit über 50 Jahren Markterfahrung. 17.000+ Instrumente, ProRealTime und MetaTrader 4. Krypto ausschließlich als CFD, kein echtes Coin-Eigentum.

IG testen
Plus500
 

Plus500

Variabel pro Instrument

7.8 / 10 — Plus500

18+ Krypto-CFDs

FTSE 250-gelisteter CFD-Anbieter mit 33+ Mio. registrierten Kunden seit 2008. CySEC-reguliert (Plus500CY Ltd, Lizenz #250/14) plus FCA, ASIC, MAS, DFSA und 10 weitere Aufsichten. 2.800+ CFD-Instrumente auf 7 Anlageklassen. Krypto ausschließlich als CFD.

Plus500 testen

ESMA-Risikohinweis

CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 74-89 % der Privatanleger verlieren Geld beim CFD-Handel. Überlege dir, ob du die Funktionsweise von CFDs verstehst und ob du es dir leisten kannst, das hohe Risiko einzugehen, dein Geld zu verlieren.

Vorteile und Nachteile im Überblick

Jeder CFD-Broker hat spezifische Stärken und Schwächen. Hier die wichtigsten 2 Punkte pro Broker als Schnellüberblick. Den vollständigen Test mit allen Pro/Contra findest du auf der jeweiligen Detailseite.

XTB

Top-Vorteile
BaFin-reguliert mit deutschem Büro
Aktien und ETFs kommissionsfrei bis 100.000 EUR/Monat
Top-Nachteile
Krypto nur als CFD, kein echtes Eigentum
Weniger Krypto-Auswahl als reine Krypto-Börsen
Vollständiger XTB-Test

eToro

Top-Vorteile
Die Benutzeroberfläche ist selbsterklärend, visuell ansprechend und id…
Du kannst Aktien (sogar ohne Ordergebühren), ETFs und Kryptos bequem i…
Top-Nachteile
1 % Gebühr (Spread) pro Kauf und pro Verkauf ist im Krypto-Markt massi…
eToro ist eher ein Broker als eine echte Krypto-Börse. Das Transferier…
Vollständiger eToro-Test

IG

Top-Vorteile
BaFin- und FCA-reguliert mit deutscher Niederlassung in Frankfurt
Über 50 Jahre Markterfahrung, FTSE 250 gelistet
Top-Nachteile
Krypto nur als CFDs (kein echtes Coin-Eigentum), 11 Coins verfügbar
71 % der Privatkundenkonten verlieren Geld mit CFDs (laut IG-Risikohin…
Vollständiger IG-Test

Plus500

Top-Vorteile
FTSE 250-gelistet seit 2018, gegründet 2008
Plus500CY Ltd: CySEC-reguliert (Lizenz #250/14)
Top-Nachteile
Keine BaFin-Lizenz — DE-Kunden über Plus500CY (Zypern)
Anlegerentschädigung nur 20.000 EUR (ICF Zypern, nicht EdW)
Vollständiger Plus500-Test

CFD-Trading: Schritt für Schritt

Der Einstieg ins CFD-Trading erfolgt in fünf Schritten: Broker wählen, Konto eröffnen, Identität verifizieren, Geld einzahlen und den ersten Trade platzieren. Der gesamte Prozess von der Registrierung bis zum ersten Trade dauert bei den meisten Brokern weniger als 20 Minuten.

Schritt 1

Broker wählen

Entscheide dich für einen regulierten CFD-Broker. XTB ist KNF-lizenziert mit BaFin-Registrierung und bietet 12.100+ Instrumente. eToro punktet mit Social Trading und 35+ Mio. Nutzern. IG ist seit 1974 am Markt, BaFin- und Bundesbank-reguliert (IG Europe GmbH, Frankfurt) mit 17.000+ Märkten und FTSE 250 Listing. Plus500 ist ebenfalls FTSE 250-gelistet (seit 2018), weltweit über 15+ Aufsichten reguliert (CySEC, FCA, ASIC u. a.) und bietet 2.800+ CFDs in eigener Plattform. Achte auf EU-Regulierung und Einlagensicherung.

Schritt 2

Konto eröffnen

Registriere dich mit deiner E-Mail und einem sicheren Passwort. Bei XTB und IG gibt es keine SEPA-Mindesteinzahlung, bei eToro sind es 50 USD, bei Plus500 50 EUR. Aktiviere sofort die Zwei-Faktor-Authentifizierung.

Schritt 3

Identität verifizieren (KYC)

Lade deinen Ausweis hoch oder nutze VideoIdent. Die Verifizierung dauert 5-15 Minuten und ist EU-weit gesetzlich vorgeschrieben. Ohne KYC ist kein Handel möglich.

Schritt 4

Geld einzahlen

Per SEPA-Überweisung (kostenlos, 1-2 Tage), Kreditkarte oder PayPal. Bei XTB ist die Einzahlung ab 0 EUR möglich, bei eToro ab 50 USD, bei IG ab 0 EUR via SEPA bzw. 300 EUR via Karte/PayPal, bei Plus500 ab 50 EUR (zusätzlich Skrill, Apple Pay, Google Pay verfügbar).

Schritt 5

CFD handeln

Wähle dein Instrument (Krypto-CFD, Aktien, Rohstoffe), analysiere den Chart und eröffne deine Position. Setze immer einen Stop-Loss, um Verluste zu begrenzen. Starte mit kleinen Beträgen.

Wichtig: Erst mit Demo-Konto übenAlle vier Broker bieten kostenlose Demo-Konten an (XTB 30 Tage / 100.000 EUR, eToro unbegrenzt / 100.000 USD, IG 30.000 EUR, Plus500 unbegrenzt / 40.000 EUR). Teste deine Strategie mit virtuellem Geld, bevor du echtes Kapital einsetzt. CFDs sind riskant: 71-89 % der Privatanleger verlieren Geld. Wenn du stattdessen echte Kryptowährungen kaufen möchtest, nutze eine regulierte Krypto-Börse.
XTB
EmpfehlungXTB-- KNF-lizenziert, BaFin-registriert, Spread ab 0,22 %, 12.100+ Instrumente
Zu XTB

Demo-Konto Vergleich

Ein Demo-Konto ist ein kostenloses Übungskonto mit virtuellem Guthaben, das den echten Handel unter realen Marktbedingungen simuliert. Alle vier CFD-Broker bieten kostenlose Demo-Konten an, die ohne Verifizierung nutzbar sind.

Demo-Konten eignen sich ideal zum risikofreien Testen von Strategien, zum Kennenlernen der Plattform und zum Üben von Ordertypen wie Stop-Loss und Limit-Orders.

FeatureXTBeToroIGPlus500
Virtuelles Guthaben100.000 EUR100.000 USD30.000 EUR40.000 EUR
Laufzeit30 Tage (verlängerbar)UnbegrenztBefristetUnbegrenzt
PlattformxStation 5 (Web + App)eToro Web + AppWebtrader, ProRealTime, MT4Plus500 WebTrader + Mobile App
RegistrierungE-Mail, kein KYC nötigE-Mail, kein KYC nötigE-Mail, kein KYC nötigE-Mail, kein KYC nötig
Echte KursdatenJaJaJaJa
Verfügbare FeaturesAlle Instrumente, Chartanalyse, Watchlists, AlarmeAlle Instrumente, CopyTrader, Social Feed17.000+ Märkte, Charting (100+ Indikatoren), Watchlists2.800+ CFDs, Alarme, Watchlists, Trader's Guide

XTB

Virtuelles Guthaben100.000 EUR
Laufzeit30 Tage (verlängerbar)
PlattformxStation 5 (Web + App)
RegistrierungE-Mail, kein KYC nötig
Echte KursdatenJa
Verfügbare FeaturesAlle Instrumente, Chartanalyse, Watchlists, Alarme

eToro

Virtuelles Guthaben100.000 USD
LaufzeitUnbegrenzt
PlattformeToro Web + App
RegistrierungE-Mail, kein KYC nötig
Echte KursdatenJa
Verfügbare FeaturesAlle Instrumente, CopyTrader, Social Feed

IG

Virtuelles Guthaben30.000 EUR
LaufzeitBefristet
PlattformWebtrader, ProRealTime, MT4
RegistrierungE-Mail, kein KYC nötig
Echte KursdatenJa
Verfügbare Features17.000+ Märkte, Charting (100+ Indikatoren), Watchlists

Plus500

Virtuelles Guthaben40.000 EUR
LaufzeitUnbegrenzt
PlattformPlus500 WebTrader + Mobile App
RegistrierungE-Mail, kein KYC nötig
Echte KursdatenJa
Verfügbare Features2.800+ CFDs, Alarme, Watchlists, Trader's Guide
Tipp: Starte mit dem Demo-Konto und teste deine Strategie mindestens 30 Tage lang, bevor du echtes Geld einsetzt. Achte dabei besonders auf die Auswirkungen von Overnight-Gebühren bei längeren Haltedauern.

Was kostet CFD-Trading?

Beim CFD-Handel gibt es keine klassischen Ordergebühren, stattdessen verdienen die Broker am Spread (Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs) und an Overnight-Gebühren für Positionen, die über Nacht gehalten werden. Diese Kosten können sich bei häufigem Trading erheblich summieren.

Wichtige Unterschiede: XTB bietet bei Krypto-CFDs engere Spreads (ab 0,22 % bei Bitcoin), während eToro einen fixen 1 %-Spread auf alle Kryptowährungen berechnet. eToro bietet zusätzlich echte Coins ohne Spread-Aufschlag (Kauf ohne Hebel). IG arbeitet mit variablen Spreads je Marktbedingung und einer transparent dokumentierten Übernachtfinanzierung von 25 % p.a. für Long-Bitcoin-Positionen — die vollständige Aufstellung steht in der offiziellen IG-Kostenübersicht. Plus500 zeigt seine Krypto-Spreads ebenfalls variabel pro Instrument direkt in der Plattform an und nennt keinen festen Bitcoin-Wert — die offiziellen Konditionen findest du in der Plus500-Gebührenübersicht.

KostenartXTBeToroIGPlus500
Trading-Gebühr0 % Kommission0 % Kommission0 % Kommission auf CFDs0 % Kommission
Krypto-SpreadAb 0,22 % (BTC)1 % (alle Kryptos)Variabel je MarktbedingungVariabel pro Instrument
Aktien-Kommission0 % bis 100k EUR/Monat1 USD/Trade (seit 03/2025)0,10 % (DE/UK), 2 ¢/Aktie (US), min. 10 EURNur Aktien-CFDs (Spread)
Overnight-GebührSwap (variabel)Swap (variabel)25 % p.a. Long Bitcoin (laut IG-Kostenübersicht)Variabel je Instrument
Einzahlung SEPAKostenlosKostenlosKostenlos (ab 0 EUR)Kostenlos (min. 50 EUR)
Einzahlung KreditkarteKostenlosKostenlosKostenlos (min. 300 EUR)Kostenlos (min. 50 EUR)
Auszahlung0 EUR (ab 100 EUR)Kostenlos (EUR) / 5 USD (USD)KostenlosKostenlos
WährungsumrechnungKeine (EUR-Konto)0,5 % (USD-Konto)0,5 % (Fremdwährung)Bis 0,7 % auf Gewinn/Verlust
Inaktivitätsgebühr10 EUR/Monat (nach 365 Tagen)10 USD/Monat (nach 12 Monaten)14 EUR/Monat (nach 24 Monaten)Bis 10 USD/Monat (nach 3 Monaten)
Hebel Krypto1:21:21:21:2

XTB

Trading-Gebühr0 % Kommission
Krypto-SpreadAb 0,22 % (BTC)
Aktien-Kommission0 % bis 100k EUR/Monat
Overnight-GebührSwap (variabel)
Einzahlung SEPAKostenlos
Einzahlung KreditkarteKostenlos
Auszahlung0 EUR (ab 100 EUR)
WährungsumrechnungKeine (EUR-Konto)
Inaktivitätsgebühr10 EUR/Monat (nach 365 Tagen)
Hebel Krypto1:2

eToro

Trading-Gebühr0 % Kommission
Krypto-Spread1 % (alle Kryptos)
Aktien-Kommission1 USD/Trade (seit 03/2025)
Overnight-GebührSwap (variabel)
Einzahlung SEPAKostenlos
Einzahlung KreditkarteKostenlos
AuszahlungKostenlos (EUR) / 5 USD (USD)
Währungsumrechnung0,5 % (USD-Konto)
Inaktivitätsgebühr10 USD/Monat (nach 12 Monaten)
Hebel Krypto1:2

IG

Trading-Gebühr0 % Kommission auf CFDs
Krypto-SpreadVariabel je Marktbedingung
Aktien-Kommission0,10 % (DE/UK), 2 ¢/Aktie (US), min. 10 EUR
Overnight-Gebühr25 % p.a. Long Bitcoin (laut IG-Kostenübersicht)
Einzahlung SEPAKostenlos (ab 0 EUR)
Einzahlung KreditkarteKostenlos (min. 300 EUR)
AuszahlungKostenlos
Währungsumrechnung0,5 % (Fremdwährung)
Inaktivitätsgebühr14 EUR/Monat (nach 24 Monaten)
Hebel Krypto1:2

Plus500

Trading-Gebühr0 % Kommission
Krypto-SpreadVariabel pro Instrument
Aktien-KommissionNur Aktien-CFDs (Spread)
Overnight-GebührVariabel je Instrument
Einzahlung SEPAKostenlos (min. 50 EUR)
Einzahlung KreditkarteKostenlos (min. 50 EUR)
AuszahlungKostenlos
WährungsumrechnungBis 0,7 % auf Gewinn/Verlust
InaktivitätsgebührBis 10 USD/Monat (nach 3 Monaten)
Hebel Krypto1:2

Rechenbeispiel: 1.000 EUR Bitcoin-CFD (30 Tage gehalten)

XTB
eToro
IG
Plus500
Spread-Kosten~2,20 EUR~10 EURVariabelVariabel
Overnight (30 Tage)~15-25 EUR~15-25 EUR~20-25 EURVariabel
Auszahlung0 EUR5 USD0 EUR0 EUR
Gesamt
ca. 17-27 EUR
ca. 25-35 EURca. 20-30 EURVariabel
Tipp: Berechne deinen Gewinn nach Gebühren und Steuern mit dem Gewinn-Rechner. CFD-Gewinne unterliegen der Abgeltungssteuer (ca. 26,375 %), Details im Abschnitt Steuern.
eToro
EmpfehlungeToro-- Social Trading, 150+ Kryptos, CopyTrader, 35+ Mio. Nutzer
Zu eToro

Zahlungsmethoden im Vergleich

CFD-Broker akzeptieren in Deutschland SEPA-Überweisung, Kreditkarte und PayPal als Einzahlungsmethoden. Bei XTB und eToro sind alle Einzahlungen kostenlos. eToro bietet zusätzlich Skrill an. IG akzeptiert SEPA ohne Mindestbetrag, bei Kreditkarte und PayPal sind 300 EUR Mindesteinzahlung fällig. Plus500 deckt das breiteste Spektrum ab — neben SEPA, Kreditkarte und PayPal auch Skrill, Apple Pay und Google Pay — verlangt jedoch ab 50 EUR Mindesteinzahlung.

Ein wichtiger Unterschied: eToro führt ein USD-Konto, was bei Euro-Einzahlungen eine Währungsumrechnungsgebühr von 0,5 % bedeutet. XTB, IG und Plus500 (EUR-Konto) bieten keine Umrechnungskosten auf Einzahlungen — bei Plus500 fällt jedoch bis zu 0,7 % Währungsumrechnung auf realisierte Gewinne oder Verluste in Fremdwährung an. Bei regelmäßigen Einzahlungen summieren sich solche Unterschiede schnell.

MethodeXTBeToroIGPlus500
SEPA-Überweisung
Kostenlos
1-2 Tage
Kostenlos
1-3 Tage
Kostenlos
1-2 Tage
Kostenlos
1-2 Tage
Kreditkarte
Kostenlos
Sofort
Kostenlos
Sofort
Kostenlos
Sofort
Kostenlos
Sofort
PayPal
Kostenlos
Sofort
Kostenlos
Sofort
Kostenlos
Sofort
Kostenlos
Sofort
Skrill
Kostenlos
Sofort
Kostenlos
Sofort
Apple Pay / Google Pay
Kostenlos
Sofort

XTB

SEPA-ÜberweisungKostenlos / 1-2 Tage
KreditkarteKostenlos / Sofort
PayPalKostenlos / Sofort
SkrillNicht verfügbar
Apple Pay / Google PayNicht verfügbar

eToro

SEPA-ÜberweisungKostenlos / 1-3 Tage
KreditkarteKostenlos / Sofort
PayPalKostenlos / Sofort
SkrillKostenlos / Sofort
Apple Pay / Google PayNicht verfügbar

IG

SEPA-ÜberweisungKostenlos / 1-2 Tage
KreditkarteKostenlos / Sofort
PayPalKostenlos / Sofort
SkrillNicht verfügbar
Apple Pay / Google PayNicht verfügbar

Plus500

SEPA-ÜberweisungKostenlos / 1-2 Tage
KreditkarteKostenlos / Sofort
PayPalKostenlos / Sofort
SkrillKostenlos / Sofort
Apple Pay / Google PayKostenlos / Sofort
Mindesteinzahlung
XTB
0 EUR
eToro
50 USD (SEPA: 500 USD)
IG
0 EUR via SEPA, 300 EUR via Kreditkarte/PayPal
Plus500
50 EUR (alle Methoden)

Welcher CFD-Broker passt zu dir?

XTB, eToro, IG und Plus500 haben unterschiedliche Stärken. Dein idealer Broker hängt davon ab, wie du traden willst. Finde hier die beste Wahl für deinen Stil.

Aktive Trader

Du analysierst Charts, nutzt technische Indikatoren und tradest mehrmals pro Woche.

Empfehlung: XTB
xStation 5 mit professionellen Analyse-Tools, niedrigere Spreads (ab 0,22 % BTC), 12.100+ Instrumente.
XTB testen

Social Trader

Du willst erfolgreiche Trader kopieren statt selbst zu analysieren.

Empfehlung: eToro
CopyTrader mit 35+ Mio. Nutzern, automatisches Kopieren von Top-Tradern, Smart Portfolios.
eToro testen

Echte Kryptos + CFDs

Du willst beides: echte Coins halten und mit CFDs auf Kurse spekulieren.

Empfehlung: eToro
Einzige Plattform mit echten Kryptos und Krypto-CFDs. Ohne Hebel kaufst du die echte Kryptowährung.
eToro testen

Niedrigste Kosten

Gebühren sind dein wichtigstes Kriterium, du willst maximale Rendite behalten.

Empfehlung: XTB
Krypto-Spread ab 0,22 % vs. 1 % bei eToro. Keine Mindesteinzahlung, kostenlose Auszahlung.
XTB testen

Multi-Asset-Trader

Neben Krypto-CFDs willst du auch Aktien, ETFs, Rohstoffe und Forex handeln.

Empfehlung: XTB
12.100+ Instrumente, Aktien und ETFs ohne Kommission (bis 100.000 EUR/Monat), Sparpläne ab 15 EUR.
XTB testen

Einsteiger

Du bist neu im CFD-Handel und willst mit einem Demo-Konto starten.

Empfehlung: Alle vier
XTB: 30 Tage Demo (verlängerbar), xStation 5 Academy. eToro: unbegrenztes Demo mit 100.000 USD, CopyTrader zum Lernen. IG: Demo mit 30.000 EUR und IG Academy. Plus500: 40.000 EUR Demo ohne Zeitlimit.

Maximale Regulierung

Du legst Wert auf die strengste Aufsicht und ein börsennotiertes Unternehmen.

Empfehlung: IG
BaFin- und Bundesbank-reguliert über die IG Europe GmbH (Frankfurt), zusätzlich FCA, ASIC, MAS. FTSE 250 gelistet seit 2000, 50+ Jahre am Markt.
IG testen

Marktbreite & Optionen

Du brauchst maximale Auswahl: 17.000+ Märkte plus Vanilla Options auf Aktien und Indizes.

Empfehlung: IG
17.000+ Instrumente, 80+ Forex-Paare, tausende Aktien-CFDs und ETF-CFDs sowie ein großes Vanilla-Options-Angebot. Plattformen: Webtrader, ProRealTime, MetaTrader 4.
IG testen

Globale Lizenz-Breite & großes Demo

Du legst Wert auf maximale internationale Regulierung, FTSE-250-Listing und ein zeitlich unbegrenztes Demo-Konto mit hoher Spielsumme.

Empfehlung: Plus500
15+ Lizenzen weltweit (CySEC #250/14, FCA, ASIC, MAS, DFSA u. a.), FTSE 250-gelistet seit 2018, 40.000 EUR Demo ohne Zeitlimit, 2.800+ CFD-Instrumente. Eigene Plattform (kein MT4/MT5), Apple Pay und Google Pay als Zahlung. Keine direkte BaFin-Lizenz.
Plus500 testen

80 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.

Plus500
EmpfehlungPlus500-- FTSE 250, 15+ Lizenzen, 40.000 EUR Demo ohne Zeitlimit, 2.800+ CFDs
Zu Plus500

80 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

CFD vs echte Kryptos: Was passt zu dir?

Ein CFD (Contract for Difference) ist ein Finanzderivat, bei dem du auf die Kursbewegung eines Assets spekulierst, ohne es zu besitzen. Im Gegensatz dazu erhältst du beim Kauf echter Kryptowährungen tatsächliches Eigentum an den Coins.

KriteriumEchte KryptosKrypto-CFDs
EigentumJa, echte CoinsNein, nur Kursvertrag
Wallet-TransferMöglichNicht möglich
HebelNein (1:1)Ja (bis 1:2 in EU)
Short-PositionenNeinJa
Overnight-GebührenKeineJa (täglich)
Haltefrist-VorteilJa (1 Jahr steuerfrei)Nein (immer Abgeltungssteuer)
Staking/EarnJaNein
VerlustrisikoEingesetztes KapitalEingesetztes Kapital (Negativsaldoschutz)
Geeignet fürLangfristiges InvestierenKurzfristiges Trading

Echte Kryptos

EigentumJa, echte Coins
Wallet-TransferMöglich
HebelNein (1:1)
Short-PositionenNein
Overnight-GebührenKeine
Haltefrist-VorteilJa (1 Jahr steuerfrei)
Staking/EarnJa
VerlustrisikoEingesetztes Kapital
Geeignet fürLangfristiges Investieren

Krypto-CFDs

EigentumNein, nur Kursvertrag
Wallet-TransferNicht möglich
HebelJa (bis 1:2 in EU)
Short-PositionenJa
Overnight-GebührenJa (täglich)
Haltefrist-VorteilNein (immer Abgeltungssteuer)
Staking/EarnNein
VerlustrisikoEingesetztes Kapital (Negativsaldoschutz)
Geeignet fürKurzfristiges Trading
Fazit: Für langfristiges Investieren eignen sich echte Kryptos über eine regulierte Börse. CFDs sind ein Instrument für aktives, kurzfristiges Trading mit klarem Ein- und Ausstiegsplan.

Regulierung & Sicherheit

Die Regulierung ist beim CFD-Handel besonders wichtig, da du mit gehebelten Produkten tradest. In der EU hat die ESMA strenge Regeln eingeführt: Negativsaldoschutz (du kannst nicht mehr verlieren als deine Einlage), maximaler Hebel von 1:2 für Krypto-CFDs und verpflichtende Risikowarnungen.

Alle vier Broker sind in der EU reguliert und bieten Einlagensicherung. XTB ist von der polnischen KNF lizenziert, bei der BaFin registriert (ICF bis 20.000 EUR). eToro hat eine MiCA-Lizenz über die CySEC (Zypern, ICF bis 20.000 EUR). IG ist direkt BaFin- und Bundesbank-reguliert über die IG Europe GmbH in Frankfurt (EdW bis 20.000 EUR), zusätzlich FTSE 250 gelistet. Plus500 wird in der EU über Plus500CY Ltd (CySEC #250/14) betrieben und hat weltweit 15+ Lizenzen (FCA, ASIC, MAS, DFSA u. a.) — keine direkte BaFin-Lizenz, aber FTSE 250 gelistet seit 2018, ICF bis 20.000 EUR.

XTB

KNF (Polen, Hauptlizenz) + BaFin-registriert (DE) + FCA (UK) + CySEC (Zypern)

XTB ist von der polnischen KNF lizenziert und bei der BaFin als grenzüberschreitender Dienstleister registriert. XTB hat ein eigenes Büro in Berlin am Kudamm. Als börsennotiertes Unternehmen unterliegt XTB zusätzlichen Transparenzpflichten. Kundengelder werden getrennt vom Firmenvermögen auf segregierten Konten verwahrt.

ICF bis 20.000 EUR, getrennte Kundenkonten, börsennotiert (WSE)

eToro

MiCA-Lizenz (CySEC, Januar 2025) + FCA (UK) + ASIC (Australien)

eToro hat seit Januar 2025 eine MiCA-Lizenz über die CySEC (Zypern) und wird zusätzlich durch die FCA (UK) reguliert. Als einer der größten Social-Trading-Broker weltweit mit über 35 Millionen Nutzern bietet eToro eine solide Regulierung im EU-Raum. Kundengelder werden getrennt verwahrt.

ICF bis 20.000 EUR, getrennte Kundenkonten, 35+ Mio. Nutzer

IG

BaFin + Bundesbank (DE) + FCA (UK) + ASIC (Australien) + + 6 weitere

IG ist seit 1974 am Markt und in Deutschland direkt von BaFin und Bundesbank über die IG Europe GmbH (Frankfurt am Main, HRB 115624) reguliert. International kommen FCA, ASIC, MAS und weitere Aufsichtsbehörden hinzu. Die IG Group ist seit dem Jahr 2000 an der London Stock Exchange im FTSE 250 notiert und unterliegt damit strengen Transparenz- und Berichtspflichten. Kundengelder werden auf segregierten Konten verwahrt.

EdW bis 20.000 EUR, getrennte Kundenkonten, FTSE 250 gelistet

Plus500

CySEC #250/14 (Zypern, EU-Entity) + FCA (UK) + ASIC (Australien) + MAS + DFSA + 10 weitere

Plus500 wird in Deutschland und der EU über Plus500CY Ltd betrieben und ist von der CySEC (Lizenz #250/14) lizenziert. Weltweit kommen FCA, ASIC, MAS, DFSA, CIRO und 10 weitere Aufsichten hinzu — die breiteste Lizenz-Aufstellung im Vergleich. Eine direkte BaFin-Aufsicht besteht nicht (EU-Passport). Plus500 ist seit 2018 im FTSE 250 notiert und unterliegt strengen Transparenz-Pflichten. Kundengelder werden segregiert verwahrt.

ICF Zypern bis 20.000 EUR, getrennte Kundenkonten, FTSE 250 gelistet

ESMA-Schutzmaßnahmen für Privatanleger

  • Negativsaldoschutz: Du kannst nicht mehr verlieren als deine Einlage
  • Maximaler Hebel: 1:2 für Krypto, 1:30 für Forex, 1:20 für Aktien
  • Margin Close-Out: Automatische Schließung bei 50 % Margin
  • Risikowarnung: Pflichtangabe der Verlustquote (74-89 %)
  • Keine Nachschusspflicht: Seit 2017 in Deutschland verboten
Wenn du echte Kryptos kaufen und auf ein eigenes Wallet transferieren möchtest, nutze eine regulierte Krypto-Börse. CFDs eignen sich nur für kurzfristiges Trading, nicht für langfristiges Halten.

Krypto-Steuern beim CFD-Handel

CFD-Gewinne unterliegen in Deutschland der Abgeltungssteuer von ca. 26,375 % (25 % + Solidaritätszuschlag + ggf. Kirchensteuer). Im Gegensatz zu echten Kryptowährungen, die nach einem Jahr Haltefrist steuerfrei verkauft werden können, gibt es bei CFDs keine Haltefrist-Regel. CFD-Verluste lassen sich nur mit anderen Kapitalerträgen verrechnen.

CFD-Gewinne (Abgeltungssteuer)

  • 25 % Abgeltungssteuer + 5,5 % Solidaritätszuschlag + ggf. Kirchensteuer
  • Effektiver Steuersatz: ca. 26,375 % (ohne Kirchensteuer)
  • Keine Haltefrist-Regel! Egal wie lange du hältst, es bleibt Abgeltungssteuer
  • Sparerpauschbetrag: 1.000 EUR pro Person (2.000 EUR für Ehepaare)
  • CFD-Verluste nur mit anderen Kapitalerträgen verrechenbar
  • Verlustverrechnung für Termingeschäfte: max. 20.000 EUR/Jahr

Echte Kryptos (zum Vergleich)

  • Haltefrist 12 Monate: Gewinne nach 1 Jahr komplett steuerfrei
  • Unter der 1.000 EUR Freigrenze pro Jahr steuerfrei
  • Versteuert mit persönlichem Einkommensteuersatz (bis 45 %)
  • Verluste mit anderen privaten Veräußerungsgeschäften verrechenbar
  • Keine Begrenzung der Verlustverrechnung
  • Eigentum am Basiswert (Coins auf eigenem Wallet)
Steuerlich wichtig: Bei CFDs gibt es KEINE Haltefrist-Regel. Auch wenn du einen Krypto-CFD 2 Jahre hältst, zahlst du 26,375 % Abgeltungssteuer auf den Gewinn. Bei echten Kryptos wäre der Gewinn nach 12 Monaten steuerfrei. Mehr Details im interaktiven Steuer-Rechner.

7 CFD-Fehler, die Anfänger vermeiden sollten

74 bis 89 Prozent der Privatanleger verlieren Geld beim CFD-Handel, so die offiziellen ESMA-Daten. Die häufigsten Ursachen sind zu hoher Hebel, fehlende Stop-Loss-Orders, unterschätzte Overnight-Gebühren und emotionales Trading nach Verlusten. Diese sieben Fehler lassen sich mit der richtigen Vorbereitung vermeiden.

1

Zu hohen Hebel nutzen

KRITISCH

Der maximale Hebel von 1:2 bei Krypto-CFDs klingt harmlos, verdoppelt aber dein Verlustrisiko. Bei einem 10 %-Kursrückgang verlierst du 20 % deines Einsatzes.

Tipp: Starte ohne Hebel oder mit minimaler Position. Nutze den Hebel erst, wenn du deine Strategie im Demo-Konto getestet hast.

2

Overnight-Gebühren unterschätzen

KRITISCH

Swap-Gebühren für das Halten über Nacht summieren sich schnell. Bei einer 1.000 EUR Position können das 0,5-2 EUR pro Tag sein, also 15-60 EUR pro Monat.

Tipp: CFDs sind für kurzfristiges Trading gedacht. Schließe Positionen vor Handelsschluss oder rechne die Overnight-Kosten in deinen Trade ein.

3

Kein Stop-Loss setzen

KRITISCH

Ohne Stop-Loss kann eine Position unkontrolliert in den Verlust laufen. Besonders bei Krypto-CFDs, wo der Markt 24/7 geöffnet ist, kann über Nacht viel passieren.

Tipp: Setze bei JEDEM Trade einen Stop-Loss. Riskiere maximal 1-2 % deines Gesamtkapitals pro Trade. Das ist die goldene Regel.

4

CFDs als langfristiges Investment nutzen

KRITISCH

CFDs sind keine Buy-and-Hold-Instrumente. Die Overnight-Gebühren fressen langfristig die Rendite auf. Nach 6 Monaten hast du oft mehr Gebühren als Gewinn.

Tipp: Für langfristige Investments nutze echte Kryptos auf einer regulierten Börse. CFDs nur für aktives Trading mit klarem Ein- und Ausstiegsplan.

5

Zu viel Kapital einsetzen

KRITISCH

74-89 % der Privatanleger verlieren Geld beim CFD-Handel. Wer sein gesamtes Kapital in CFDs steckt, riskiert den Totalverlust des Handelskontos.

Tipp: Setze maximal 5-10 % deines Gesamtvermögens für CFD-Trading ein. Der Rest gehört in sichere Anlagen (ETFs, echte Kryptos, Sparkonten).

6

Emotionales Trading nach Verlusten

WICHTIG

Nach einem Verlust sofort den nächsten Trade eröffnen, um den Verlust „zurückzuholen", ist der häufigste Anfängerfehler. Das führt fast immer zu noch größeren Verlusten.

Tipp: Setze dir ein Tageslimit für Verluste. Wenn du es erreichst, höre auf zu traden. Überprüfe deine Strategie und starte am nächsten Tag frisch.

7

Steuern nicht dokumentieren

WICHTIG

CFD-Gewinne und -Verluste müssen in der Steuererklärung angegeben werden. Viele Trader vergessen das und haben bei einer Prüfung Probleme.

Tipp: Exportiere regelmäßig deine Trade-Historie. Beide Broker bieten CSV-Exporte. Nutze eine Steuersoftware für die automatische Dokumentation.

EmpfehlungSteuer-Rechner-- Krypto-Steuern berechnen, Haltefrist prüfen, Freibetrag optimieren
Zum Rechner

CFD-Begriffe erklärt

Diese Begriffe begegnen dir beim CFD-Handel regelmäßig. Das Verständnis der Grundlagen ist wichtig, bevor du mit dem Trading beginnst.

Spread

Die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs eines Assets. Beim CFD-Handel ist der Spread die primäre Handelsgebühr. Je enger der Spread, desto günstiger der Trade.

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Margin Trading

Handel mit geliehenem Kapital. Bei Krypto-CFDs in der EU ist der maximale Hebel auf 1:2 begrenzt, du kannst also mit 1.000 EUR maximal 2.000 EUR bewegen.

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Stop-Loss

Eine automatische Verkaufsorder, die bei einem festgelegten Kursniveau ausgelöst wird. Stop-Loss-Orders begrenzen potenzielle Verluste und sind beim CFD-Handel unverzichtbar.

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Short-Position

Eine Position, die auf fallende Kurse setzt. Mit CFDs kannst du von Kursrückgängen profitieren, was bei echten Kryptos nicht direkt möglich ist.

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Long-Position

Eine Position, die auf steigende Kurse setzt. Die klassische 'Kaufen und Halten'-Strategie. Bei CFDs fallen allerdings Overnight-Gebühren an.

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Volatilität

Das Ausmaß der Kursschwankungen eines Assets. Kryptowährungen gehören zu den volatilsten Anlageklassen, was CFD-Trading besonders riskant macht.

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Limit-Order

Eine Order, die erst ausgeführt wird, wenn ein bestimmter Kurs erreicht wird. Limit-Orders ermöglichen präzisere Einstiege und Ausstiege.

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Market-Order

Eine Order, die sofort zum aktuellen Marktpreis ausgeführt wird. Schnell, aber der tatsächliche Ausführungskurs kann bei volatilen Märkten abweichen.

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Häufig gestellte Fragen zu CFD-Brokern

Was ist ein CFD-Broker?

Was ist der Unterschied zwischen CFDs und echten Kryptos?

Welcher CFD-Broker ist der beste für Krypto?

Sind CFDs in Deutschland legal?

Was ist der maximale Hebel bei Krypto-CFDs?

Welche Steuern fallen bei CFD-Handel an?

Was sind Overnight-Gebühren?

Kann ich bei XTB echte Kryptos kaufen?

Bietet eToro echte Kryptos und CFDs?

Kann ich bei Plus500 echte Kryptos kaufen?

Was unterscheidet Plus500 von XTB, eToro und IG?

Wie hoch ist das Verlustrisiko bei CFDs?

Welcher CFD-Broker hat die niedrigsten Spreads?

Gibt es CFD-Broker mit kostenlosem Demo-Konto?

Was ist der Unterschied zwischen CFDs und Futures?

Kann ich CFDs auch am Wochenende handeln?

Was ist ein Margin Call bei CFDs?

Fazit: XTB vs. eToro vs. IG vs. Plus500

Alle vier CFD-Broker sind EU-reguliert, bieten Krypto-CFDs und ein kostenloses Demo-Konto. Die Unterschiede liegen im Detail: XTB punktet mit niedrigen Spreads (ab 0,22 % BTC), 12.100+ Instrumenten und der professionellen xStation 5. eToro überzeugt mit CopyTrader, 35+ Mio. Nutzern und der Möglichkeit, neben CFDs auch echte Kryptowährungen zu kaufen. IG bringt 50+ Jahre Markterfahrung, FTSE-250-Listing und 17.000+ Märkte mit, ist BaFin- und Bundesbank-reguliert und setzt auf ProRealTime und MetaTrader 4 als Plattformen. Plus500 ist FTSE-250-gelistet seit 2018, hat die breiteste globale Lizenz-Aufstellung (15+ Aufsichten) und bietet ein 40.000-EUR-Demo ohne Zeitlimit, allerdings ohne direkte BaFin-Lizenz und ohne echte Aktien, ETFs oder Sparpläne.

In unserem Vergleich erreicht XTB 8.1/10, eToro 7.4/10, IG 8.8/10 und Plus500 7.8/10. Die vollständigen Testberichte findest du auf den jeweiligen Broker-Seiten.

Kein Ersatz für langfristiges InvestierenCFD-Trading eignet sich für kurzfristige Spekulation, nicht zum Vermögensaufbau. Die meisten Privatanleger (51-80 % je nach Broker, im Schnitt 71-89 % laut ESMA) verlieren Geld beim CFD-Handel. Starte immer mit dem Demo-Konto und setze klare Stop-Loss-Grenzen. Für langfristige Krypto-Investments nutze eine regulierte Krypto-Börse und ein Hardware Wallet.

Alle Angaben ohne Gewähr

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Weiterführende Ratgeber

Dr. Stephanie Morgenroth
Dr. Stephanie Morgenroth

Steffi ist promovierte Medizinerin, Krypto-Investorin seit 2021 und erreicht mit MissCrypto über 105.000 Menschen auf Social Media. Sie macht komplexe Themen wie Bitcoin, DeFi und Krypto-Steuern verständlich, ehrlich, unabhängig und ohne Hype.

Dr. med.5+ Jahre Krypto105K+ Community

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80 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.