CFD-Broker im Detail
Jeder Broker wird anhand objektiver Kriterien bewertet: Regulierung, Gebührenstruktur, Plattform-Qualität, Krypto-Auswahl und Nutzerbewertungen. Die Bewertung basiert auf dem Meta-Score aus Trustpilot, App Stores und Regulierungsstatus.
XTB
Ab 0,22 % (BTC)8.1 / 10 — XTB
KNF-lizenzierter Multi-Asset-Broker mit BaFin-Registrierung und Büro in Berlin. 12.100+ Instrumente, Aktien/ETFs ohne Kommission, professionelle xStation-5-Plattform.
XTB testen
eToro
1 % (Krypto)7.3 / 10 — eToro
Social-Trading-Plattform mit 35+ Mio. Nutzern. CopyTrader, echte Kryptos + CFDs, 6.000+ Aktien/ETFs. CySEC + FCA + MiCA-lizenziert, NASDAQ-gelistet seit 2024.
eToro testenESMA-Risikohinweis
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 74-89 % der Privatanleger verlieren Geld beim CFD-Handel. Überlege dir, ob du die Funktionsweise von CFDs verstehst und ob du es dir leisten kannst, das hohe Risiko einzugehen, dein Geld zu verlieren.
Vorteile und Nachteile im Überblick
Jeder CFD-Broker hat spezifische Stärken und Schwächen. Die folgende Gegenüberstellung hilft bei der Entscheidung, welcher Anbieter zu deinem Trading-Stil passt.
XTB
eToro
CFD-Trading: Schritt für Schritt
Der Einstieg ins CFD-Trading erfolgt in fünf Schritten: Broker wählen, Konto eröffnen, Identität verifizieren, Geld einzahlen und den ersten Trade platzieren. Der gesamte Prozess von der Registrierung bis zum ersten Trade dauert bei beiden Brokern weniger als 20 Minuten.
Broker wählen
Entscheide dich für einen regulierten CFD-Broker. XTB ist KNF-lizenziert mit BaFin-Registrierung und bietet 12.100+ Instrumente. eToro punktet mit Social Trading und 35+ Mio. Nutzern. Achte auf EU-Regulierung und Einlagensicherung.
Konto eröffnen
Registriere dich mit deiner E-Mail und einem sicheren Passwort. Bei XTB gibt es keine Mindesteinzahlung, bei eToro sind es 50 USD. Aktiviere sofort die Zwei-Faktor-Authentifizierung.
Identität verifizieren (KYC)
Lade deinen Ausweis hoch oder nutze VideoIdent. Die Verifizierung dauert 5-15 Minuten und ist EU-weit gesetzlich vorgeschrieben. Ohne KYC ist kein Handel möglich.
Geld einzahlen
Per SEPA-Überweisung (kostenlos, 1-2 Tage), Kreditkarte oder PayPal. Bei XTB ist die Einzahlung ab 0 EUR möglich, bei eToro ab 50 USD.
CFD handeln
Wähle dein Instrument (Krypto-CFD, Aktien, Rohstoffe), analysiere den Chart und eröffne deine Position. Setze immer einen Stop-Loss, um Verluste zu begrenzen. Starte mit kleinen Beträgen.
Demo-Konto Vergleich
Ein Demo-Konto ist ein kostenloses Übungskonto mit virtuellem Guthaben, das den echten Handel unter realen Marktbedingungen simuliert. Beide CFD-Broker bieten kostenlose Demo-Konten an, die ohne Verifizierung nutzbar sind.
Demo-Konten eignen sich ideal zum risikofreien Testen von Strategien, zum Kennenlernen der Plattform und zum Üben von Ordertypen wie Stop-Loss und Limit-Orders.
XTB
eToro
Was kostet CFD-Trading?
Beim CFD-Handel gibt es keine klassischen Ordergebühren, stattdessen verdienen die Broker am Spread (Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs) und an Overnight-Gebühren für Positionen, die über Nacht gehalten werden. Diese Kosten können sich bei häufigem Trading erheblich summieren.
Der entscheidende Unterschied: XTB bietet bei Krypto-CFDs engere Spreads (ab 0,22 % bei Bitcoin), während eToro einen fixen 1 %-Spread auf alle Kryptowährungen berechnet. Bei einem 1.000 EUR Bitcoin-Trade zahlst du bei XTB ca. 2,20 EUR, bei eToro 10 EUR. Dafür bietet eToro echte Coins ohne Spread-Aufschlag beim Kauf ohne Hebel.
XTB
eToro
Rechenbeispiel: 1.000 EUR Bitcoin-CFD (30 Tage gehalten)
Zahlungsmethoden im Vergleich
CFD-Broker akzeptieren in Deutschland SEPA-Überweisung, Kreditkarte und PayPal als Einzahlungsmethoden. Bei XTB und eToro sind alle Einzahlungen kostenlos. eToro bietet zusätzlich Sofortüberweisung an.
Ein wichtiger Unterschied: eToro führt ein USD-Konto, was bei Euro-Einzahlungen eine Währungsumrechnungsgebühr von 0,5 % bedeutet. XTB bietet ein EUR-Konto ohne Umrechnungskosten. Bei regelmäßigen Einzahlungen summiert sich dieser Unterschied schnell.
XTB
eToro
Welcher CFD-Broker passt zu dir?
XTB und eToro haben unterschiedliche Stärken. Dein idealer Broker hängt davon ab, wie du traden willst. Finde hier die beste Wahl für deinen Stil.
Aktive Trader
Du analysierst Charts, nutzt technische Indikatoren und tradest mehrmals pro Woche.
xStation 5 mit professionellen Analyse-Tools, niedrigere Spreads (ab 0,22 % BTC), 12.100+ Instrumente.
Social Trader
Du willst erfolgreiche Trader kopieren statt selbst zu analysieren.
CopyTrader mit 35+ Mio. Nutzern, automatisches Kopieren von Top-Tradern, Smart Portfolios.
Echte Kryptos + CFDs
Du willst beides: echte Coins halten und mit CFDs auf Kurse spekulieren.
Einzige Plattform mit echten Kryptos und Krypto-CFDs. Ohne Hebel kaufst du die echte Kryptowährung.
Niedrigste Kosten
Gebühren sind dein wichtigstes Kriterium, du willst maximale Rendite behalten.
Krypto-Spread ab 0,22 % vs. 1 % bei eToro. Keine Mindesteinzahlung, kostenlose Auszahlung.
Multi-Asset-Trader
Neben Krypto-CFDs willst du auch Aktien, ETFs, Rohstoffe und Forex handeln.
12.100+ Instrumente, Aktien und ETFs ohne Kommission (bis 100.000 EUR/Monat), Sparpläne ab 15 EUR.
Einsteiger
Du bist neu im CFD-Handel und willst mit einem Demo-Konto starten.
XTB: 30 Tage Demo (verlängerbar), xStation 5 Academy. eToro: unbegrenztes Demo mit 100.000 USD, CopyTrader zum Lernen.
CFD vs echte Kryptos: Was passt zu dir?
Ein CFD (Contract for Difference) ist ein Finanzderivat, bei dem du auf die Kursbewegung eines Assets spekulierst, ohne es zu besitzen. Im Gegensatz dazu erhältst du beim Kauf echter Kryptowährungen tatsächliches Eigentum an den Coins.
Echte Kryptos
Krypto-CFDs
Regulierung & Sicherheit
Die Regulierung ist beim CFD-Handel besonders wichtig, da du mit gehebelten Produkten tradest. In der EU hat die ESMA strenge Regeln eingeführt: Negativsaldoschutz (du kannst nicht mehr verlieren als deine Einlage), maximaler Hebel von 1:2 für Krypto-CFDs und verpflichtende Risikowarnungen.
Beide Broker sind in der EU reguliert und bieten Einlagensicherung. Der entscheidende Unterschied: XTB ist von der polnischen KNF lizenziert, bei der BaFin registriert und hat ein Büro in Berlin (ICF bis 20.000 EUR). eToro hat eine MiCA-Lizenz über die CySEC (Zypern, Einlagensicherung bis 20.000 EUR).
XTB
KNF (Polen, Hauptlizenz) + BaFin-registriert (DE) + FCA (UK) + CySEC (Zypern)
XTB ist von der polnischen KNF lizenziert und bei der BaFin als grenzüberschreitender Dienstleister registriert. XTB hat ein eigenes Büro in Berlin am Kudamm. Als börsennotiertes Unternehmen unterliegt XTB zusätzlichen Transparenzpflichten. Kundengelder werden getrennt vom Firmenvermögen auf segregierten Konten verwahrt.
eToro
MiCA-Lizenz (CySEC, Januar 2025) + FCA (UK) + ASIC (Australien)
eToro hat seit Januar 2025 eine MiCA-Lizenz über die CySEC (Zypern) und wird zusätzlich durch die FCA (UK) reguliert. Als einer der größten Social-Trading-Broker weltweit mit über 35 Millionen Nutzern bietet eToro eine solide Regulierung im EU-Raum. Kundengelder werden getrennt verwahrt.
ESMA-Schutzmaßnahmen für Privatanleger
- Negativsaldoschutz: Du kannst nicht mehr verlieren als deine Einlage
- Maximaler Hebel: 1:2 für Krypto, 1:30 für Forex, 1:20 für Aktien
- Margin Close-Out: Automatische Schließung bei 50 % Margin
- Risikowarnung: Pflichtangabe der Verlustquote (74-89 %)
- Keine Nachschusspflicht: Seit 2017 in Deutschland verboten
Krypto-Steuern beim CFD-Handel
CFD-Gewinne unterliegen in Deutschland der Abgeltungssteuer von ca. 26,375 % (25 % + Solidaritätszuschlag + ggf. Kirchensteuer). Im Gegensatz zu echten Kryptowährungen, die nach einem Jahr Haltefrist steuerfrei verkauft werden können, gibt es bei CFDs keine Haltefrist-Regel. CFD-Verluste lassen sich nur mit anderen Kapitalerträgen verrechnen.
CFD-Gewinne (Abgeltungssteuer)
- 25 % Abgeltungssteuer + 5,5 % Solidaritätszuschlag + ggf. Kirchensteuer
- Effektiver Steuersatz: ca. 26,375 % (ohne Kirchensteuer)
- Keine Haltefrist-Regel! Egal wie lange du hältst, es bleibt Abgeltungssteuer
- Sparerpauschbetrag: 1.000 EUR pro Person (2.000 EUR für Ehepaare)
- CFD-Verluste nur mit anderen Kapitalerträgen verrechenbar
- Verlustverrechnung für Termingeschäfte: max. 20.000 EUR/Jahr
Echte Kryptos (zum Vergleich)
- Haltefrist 12 Monate: Gewinne nach 1 Jahr komplett steuerfrei
- Unter der 1.000 EUR Freigrenze pro Jahr steuerfrei
- Versteuert mit persönlichem Einkommensteuersatz (bis 45 %)
- Verluste mit anderen privaten Veräußerungsgeschäften verrechenbar
- Keine Begrenzung der Verlustverrechnung
- Eigentum am Basiswert (Coins auf eigenem Wallet)
7 CFD-Fehler, die Anfänger vermeiden sollten
74 bis 89 Prozent der Privatanleger verlieren Geld beim CFD-Handel, so die offiziellen ESMA-Daten. Die häufigsten Ursachen sind zu hoher Hebel, fehlende Stop-Loss-Orders, unterschätzte Overnight-Gebühren und emotionales Trading nach Verlusten. Diese sieben Fehler lassen sich mit der richtigen Vorbereitung vermeiden.
Zu hohen Hebel nutzen
KRITISCHDer maximale Hebel von 1:2 bei Krypto-CFDs klingt harmlos, verdoppelt aber dein Verlustrisiko. Bei einem 10 %-Kursrückgang verlierst du 20 % deines Einsatzes.
Tipp: Starte ohne Hebel oder mit minimaler Position. Nutze den Hebel erst, wenn du deine Strategie im Demo-Konto getestet hast.
Overnight-Gebühren unterschätzen
KRITISCHSwap-Gebühren für das Halten über Nacht summieren sich schnell. Bei einer 1.000 EUR Position können das 0,5-2 EUR pro Tag sein, also 15-60 EUR pro Monat.
Tipp: CFDs sind für kurzfristiges Trading gedacht. Schließe Positionen vor Handelsschluss oder rechne die Overnight-Kosten in deinen Trade ein.
Kein Stop-Loss setzen
KRITISCHOhne Stop-Loss kann eine Position unkontrolliert in den Verlust laufen. Besonders bei Krypto-CFDs, wo der Markt 24/7 geöffnet ist, kann über Nacht viel passieren.
Tipp: Setze bei JEDEM Trade einen Stop-Loss. Riskiere maximal 1-2 % deines Gesamtkapitals pro Trade. Das ist die goldene Regel.
CFDs als langfristiges Investment nutzen
KRITISCHCFDs sind keine Buy-and-Hold-Instrumente. Die Overnight-Gebühren fressen langfristig die Rendite auf. Nach 6 Monaten hast du oft mehr Gebühren als Gewinn.
Tipp: Für langfristige Investments nutze echte Kryptos auf einer regulierten Börse. CFDs nur für aktives Trading mit klarem Ein- und Ausstiegsplan.
Zu viel Kapital einsetzen
KRITISCH74-89 % der Privatanleger verlieren Geld beim CFD-Handel. Wer sein gesamtes Kapital in CFDs steckt, riskiert den Totalverlust des Handelskontos.
Tipp: Setze maximal 5-10 % deines Gesamtvermögens für CFD-Trading ein. Der Rest gehört in sichere Anlagen (ETFs, echte Kryptos, Sparkonten).
Emotionales Trading nach Verlusten
WICHTIGNach einem Verlust sofort den nächsten Trade eröffnen, um den Verlust „zurückzuholen", ist der häufigste Anfängerfehler. Das führt fast immer zu noch größeren Verlusten.
Tipp: Setze dir ein Tageslimit für Verluste. Wenn du es erreichst, höre auf zu traden. Überprüfe deine Strategie und starte am nächsten Tag frisch.
Steuern nicht dokumentieren
WICHTIGCFD-Gewinne und -Verluste müssen in der Steuererklärung angegeben werden. Viele Trader vergessen das und haben bei einer Prüfung Probleme.
Tipp: Exportiere regelmäßig deine Trade-Historie. Beide Broker bieten CSV-Exporte. Nutze eine Steuersoftware für die automatische Dokumentation.
CFD-Begriffe erklärt
Diese Begriffe begegnen dir beim CFD-Handel regelmäßig. Das Verständnis der Grundlagen ist wichtig, bevor du mit dem Trading beginnst.
Spread
Die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs eines Assets. Beim CFD-Handel ist der Spread die primäre Handelsgebühr. Je enger der Spread, desto günstiger der Trade.
Mehr erfahrenMargin Trading
Handel mit geliehenem Kapital. Bei Krypto-CFDs in der EU ist der maximale Hebel auf 1:2 begrenzt, du kannst also mit 1.000 EUR maximal 2.000 EUR bewegen.
Mehr erfahrenStop-Loss
Eine automatische Verkaufsorder, die bei einem festgelegten Kursniveau ausgelöst wird. Stop-Loss-Orders begrenzen potenzielle Verluste und sind beim CFD-Handel unverzichtbar.
Mehr erfahrenShort-Position
Eine Position, die auf fallende Kurse setzt. Mit CFDs kannst du von Kursrückgängen profitieren, was bei echten Kryptos nicht direkt möglich ist.
Mehr erfahrenLong-Position
Eine Position, die auf steigende Kurse setzt. Die klassische 'Kaufen und Halten'-Strategie. Bei CFDs fallen allerdings Overnight-Gebühren an.
Mehr erfahrenVolatilität
Das Ausmaß der Kursschwankungen eines Assets. Kryptowährungen gehören zu den volatilsten Anlageklassen, was CFD-Trading besonders riskant macht.
Mehr erfahrenLimit-Order
Eine Order, die erst ausgeführt wird, wenn ein bestimmter Kurs erreicht wird. Limit-Orders ermöglichen präzisere Einstiege und Ausstiege.
Mehr erfahrenMarket-Order
Eine Order, die sofort zum aktuellen Marktpreis ausgeführt wird. Schnell, aber der tatsächliche Ausführungskurs kann bei volatilen Märkten abweichen.
Mehr erfahrenWas ist ein CFD-Broker?
▾Was ist der Unterschied zwischen CFDs und echten Kryptos?
▾Welcher CFD-Broker ist der beste für Krypto?
▾Sind CFDs in Deutschland legal?
▾Was ist der maximale Hebel bei Krypto-CFDs?
▾Welche Steuern fallen bei CFD-Handel an?
▾Was sind Overnight-Gebühren?
▾Kann ich bei XTB echte Kryptos kaufen?
▾Bietet eToro echte Kryptos und CFDs?
▾Wie hoch ist das Verlustrisiko bei CFDs?
▾Welcher CFD-Broker hat die niedrigsten Spreads?
▾Gibt es CFD-Broker mit kostenlosem Demo-Konto?
▾Was ist der Unterschied zwischen CFDs und Futures?
▾Kann ich CFDs auch am Wochenende handeln?
▾Was ist ein Margin Call bei CFDs?
▾Fazit: XTB vs. eToro
Beide CFD-Broker sind EU-reguliert, bieten Krypto-CFDs und ein kostenloses Demo-Konto. Die Unterschiede liegen im Detail: XTB punktet mit niedrigeren Spreads (ab 0,22 % BTC), 12.100+ Instrumenten und der professionellen xStation 5. eToro überzeugt mit CopyTrader, 35+ Mio. Nutzern und der Möglichkeit, neben CFDs auch echte Kryptowährungen zu kaufen.
In unserem Vergleich erreicht XTB 8.1/10 und eToro 7.3/10. Die vollständigen Testberichte findest du auf den jeweiligen Broker-Seiten.
Alle Angaben ohne Gewähr
Coins sicher aufbewahren: Hardware Wallets
Weiterführende Ratgeber
Steffi ist promovierte Medizinerin, Krypto-Investorin seit 2021 und erreicht mit MissCrypto über 100.000 Menschen auf Social Media. Sie macht komplexe Themen wie Bitcoin, DeFi und Krypto-Steuern verständlich, ehrlich, unabhängig und ohne Hype.
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